Një bazë më e fortë për vendimet investuese.

Kur ju nevojitet

• Modeli është ndërtuar brenda kompanisë ose nga një furnizues dhe nuk është testuar në mënyrë të pavarur.
• Banka ka bërë pyetje të cilave nuk keni mundur t’u përgjigjeni.
• Raporti i mbulimit të shërbimit të borxhit (DSCR) është pranë kufirit të përcaktuar në kontratën e kredisë.

Çfarë merrni

• Kontroll i integritetit të modelit: gabime në formula, vlera të futura manualisht, lidhje të prishura dhe referenca rrethore.
• Regjistër supozimesh me burim krahasimi për secilin input: tarifa ose çmime, zënie ose vëllime, investim kapital për njësi, paga, interes dhe kurs këmbimi.
• Tabela ndjeshmërie dhe tre skenarë që tregojnë DSCR-në, normën e brendshme të kthimit të projektit (IRR), IRR-në e kapitalit të pronarëve dhe periudhën e kthimit të investimit.
• Pyetjet që do t’i bëjë huadhënësi, me projektpërgjigje ose listën e provave që mungojnë.
• Memorandum shqyrtimi (5–8 faqe).

Si zhvillohet puna

• Shqyrtimi i modelit dhe dokumenteve mbështetëse.
• Testimi i inputeve dhe skenarëve të financimit.
• Diskutimi me sponsorin i memorandumit dhe pyetjeve të pazgjidhura të huadhënësit.

Çfarë na duhet nga ju

modeli financiar i redaktueshëm, dokumentet burimore për supozimet, kushtet e propozuara të kredisë dhe pyetjet e marra nga huadhënësit.

Nuk përfshihet

verifikimi i thelluar ligjor, tatimor ose teknik; ndërmjetësimi, marrja përsipër ose garantimi i financimit.

Kur ju nevojitet

• Projektit i duhet një plan financimi përpara kontaktimit të huadhënësve ose investitorëve.
• Kapitali i sponsorit nuk e mbulon boshllëkun në planin aktual të financimit.

Çfarë merrni

• Tabelë e burimeve dhe përdorimit të fondeve.
• Tre skenarë financimi (për shembull: kredi bankare me kapital të sponsorit; kredi nga një institucion financiar ndërkombëtar e kombinuar me grant; partner në kapital me financim mezanin). Secili paraqet DSCR-në, IRR-në e kapitalit të pronarëve, zvogëlimin e pjesëmarrjes së tyre dhe kushtet kryesore financiare.
• Kontroll i përshtatshmërisë për instrumentet e granteve dhe garancive relevante për projektin (WBIF, programe të BE-së dhe bilaterale, skema të garancive kreditore).
• Listë e shkurtër huadhënësish dhe investitorësh, me rend të rekomanduar të kontaktimit.
• Prezantim për diskutimet e financimit (10–15 slajde) dhe përmbledhje investimi prej dy faqesh.

Si zhvillohet puna

• Konfirmimi i nevojës për financim dhe kapitalit të disponueshëm të sponsorit.
• Krahasimi i skenarëve të financimit dhe shqyrtimi i instrumenteve relevante.
• Shqyrtimi me sponsorin i prezantimit dhe rendit të kontaktimit.

Çfarë na duhet nga ju

buxheti i projektit, modeli financiar, kapitali i disponueshëm i sponsorit, kushtet e borxhit ekzistues dhe kufizimet e pronësisë.

Nuk përfshihet

prezantimet te huadhënësit, negociatat dhe aplikimet për financim, përveçse kur dakordohen veçmas; ndërmjetësimi, marrja përsipër ose garantimi i financimit.

Kur ju nevojitet

• Projektit i duhet një studim fizibiliteti për aplikim për financim.
• Propozimit për zgjerim i mungon një model i plotë i kostos dhe kërkesës.

Çfarë merrni

• Analizë e kërkesës dhe tregut duke përdorur të dhëna lokale.
• Përllogaritje e investimeve kapitale me krahasime dhe rezervë për të papritura.
• Model i shpenzimeve operative dhe personelit.
• Rruga e lejeve dhe licencimit në Kosovë, me rreziqet për afatin. Juridiksione të tjera përfshihen vetëm kur dakordohen në fushëveprim.
• Model financiar i integruar: mujor gjatë ndërtimit, vjetor gjatë operimit.
• Skenarë të pafavorshëm.
• Raport fizibiliteti për financim bankar, i strukturuar sipas kërkesave të bankave dhe institucioneve financiare ndërkombëtare.
• Listë e provave për huadhënësin: cilat dokumente do t’i kërkojë dhe cilat i keni tashmë.

Si zhvillohet puna

• Shqyrtimi i dokumenteve të projektit dhe identifikimi i provave që mungojnë për huadhënësin.
• Ndërtimi i modelit të kërkesës, kostos dhe financave.
• Testimi i skenarëve të pafavorshëm dhe përgatitja e raportit të fizibilitetit.

Çfarë na duhet nga ju

planet e projektit, studimet teknike, ofertat e furnizuesve, të dhënat e disponueshme të tregut, dokumentet e tokës dhe lejeve, si dhe kërkesat e synuara të financimit.

Nuk përfshihet

projektimi inxhinierik, vlerësimet mjedisore, opinionet ligjore dhe marrja e lejeve; ndërmjetësimi, marrja përsipër ose garantimi i financimit.

Kur ju nevojitet

• Shpenzimet e ndërtimit ose afati po largohen nga plani i miratuar.
• Bordi ose huadhënësi kërkon shqyrtim periodik të nevojave për para dhe kushteve financiare të kredisë.

Çfarë merrni

• Krahasim mujor i buxhetit me realizimin për investimet kapitale dhe afatin.
• Ndjekje e devijimeve në prokurim dhe kontrata.
• Parashikim i rrjedhës së parasë dhe planifikim i tërheqjes së fondeve.
• Paketë për monitorimin e kushteve financiare dhe raportimin te huadhënësi.
• Listë e 5 rreziqeve kryesore për koston, afatin dhe DSCR-në, me një veprim dhe një përgjegjës për secilin.
• Një shqyrtim mujor 1-orësh me pronarin ose bordin.

Si zhvillohet puna

• Dakordimi i buxhetit të miratuar, afatit dhe datës së mbylljes së raportimit.
• Përditësimi i parashikimit mujor dhe raporteve të devijimeve.
• Shqyrtimi i përjashtimeve me pronarin ose bordin dhe caktimi i veprimeve të radhës.

Çfarë na duhet nga ju

raportet mujore financiare të menaxhmentit, faturat, dokumentet e prokurimit dhe kontratave, përditësimet e ndërtimit dhe kërkesat e raportimit të huadhënësit.

Nuk përfshihet

mbikëqyrja e kantierit, certifikimi inxhinierik, auditimi ligjor dhe menaxhimi ditor i projektit; ndërmjetësimi, marrja përsipër ose garantimi i financimit.